Asseco
5+ Jahre Erfahrung in der Bereitstellung von mobilen Lösungen für führende Banken
Eine FinTech-App für den südafrikanischen Markt
Zwölf Tools. Eine Plattform.
Wir haben eine einheitliche Operations-Plattform für ein US-amerikanisches Vermögensverwaltungsunternehmen entwickelt und dabei mehr als ein Dutzend unverbundener Tools durch ein einziges maßgeschneidertes System ersetzt.
Kurzzusammenfassung
Branche
Finanzen
Standort
USA
Leistungen
Product discovery
Softwareentwicklung
Qualitätssicherung
Team
Technischer Projektmanager
6 Software-Entwickler
QA-Entwickler
Technologie
React, React Native
NestJS, PostgreSQL, InfluxDB
Der Kunde ist ein Vermögensverwaltungsunternehmen, das vermögende Privatkundenfamilien betreut. Die Vermögenswerte seiner Kunden erstrecken sich über Depotbankkonten, Anlageportfolios und private Krypto-Wallets – verwaltet über mehr als ein Dutzend separate Tools, ohne einheitliche Übersicht und ohne Möglichkeit, den Kontext über Workflows hinweg aufrechtzuerhalten.
Die Herausforderung
Der Kunde verfügte über die Komplexität eines anspruchsvollen Finanzbetriebs, aber die Infrastruktur eines Dutzends unverbundener Tools. Im Einzelnen:
- Die Verwaltung der Kundenvermögensdaten erfolgte über eine Plattform, die mit vielen anderen Tools für Aufgabenmanagement, Kommunikation oder Dateiverwaltung nicht verbunden war.
- Keine bestehende Plattform konnte die mehrschichtigen Eigentumsstrukturen abbilden, die ihre Kunden nutzten: eine Familie, die juristische Einheiten, Untereinheiten, Portfolios und einzelne Vermögenswerte über mehrere Ebenen hält.
- Die verwendete Software erforderte monatelange Abstimmungen mit dem Anbieter für jede Anpassung. Es gab keine Möglichkeit, das Tool an die eigene Arbeitsweise anzupassen.
- Dokumentenunterzeichnung, Dateispeicherung, Kundenkommunikation und Aufgabenmanagement lebten jeweils in einem eigenen Tool, was es unmöglich machte, den Kontext zu wahren oder einen sauberen Compliance-Nachweis zu erstellen.
Die Lösung
Wir haben eine All-in-one-Plattform für den Kunden entwickelt, die folgendes vereint:
- Bankdaten
- Krypto-Tracking
- Dokumentenmanagement
- E-Signatur,
- Aufgaben-Workflows,
- Kundenkommunikation,
- Audit-Protokollierung
So haben wir es gebaut — Von der Discovery bis zur Entwicklung
Product discovery
Wir haben eine strukturierte Discovery-Phase durchgeführt, die die gesamte Architektur der Plattform definierte. In enger Zusammenarbeit mit den Beratern und der Führungsebene des Kunden entwickelten wir aus fragmentierten Schmerzpunkten einen Produktplan, der auf der tatsächlichen Arbeitsweise von Vermögensverwaltern basiert.
User Personas
Wir haben detaillierte Personas entwickelt, die die vier wichtigsten Nutzertypen des Kunden repräsentieren: einen Unternehmensadministrator, der die gesamte Plattform verwaltet, einen Berater, der Kundenbeziehungen verantwortet, einen Moderator mit eingeschränktem Zugriff und externe Kunden, die ihre eigenen Bestände einsehen. Jede Designentscheidung in der Discovery-Phase war auf diese vier Personen ausgerichtet.
Wettbewerbsanalyse
Wir haben die Tools analysiert, die der Kunde bisher kombinierte – CRM-Systeme, Aufgabenmanager, Kommunikationsplattformen – sowie verfügbare Alternativen auf dem Markt. Die Analyse bestätigte, dass kein bestehendes Tool die mehrschichtigen Eigentumsstrukturen der Kunden abbilden konnte. Maßgeschneiderte Software war der einzig gangbare Weg.
User Flows
Wir haben End-to-end-Flows für jede Persona erarbeitet: die Aufnahme einer neuen Kundenfamilie, die Bearbeitung einer Beratungsaufgabe von der Zuweisung bis zum Abschluss sowie die Erstellung eines Compliance-Berichts. Diese Flows wurden zur gemeinsamen Sprache zwischen Design und Entwicklung während des gesamten Projekts.
Feature-Priorisierung
Wir haben strukturierte Workshops durchgeführt, um aus einer langen Wunschliste einen sequenzierten Entwicklungsplan zu erstellen. Am Ende der Discovery hatte das Team ein gemeinsames Verständnis davon, was zuerst gebaut werden sollte, was zurückgestellt werden sollte und warum – damit die Entwicklung mit Klarheit statt mit Unsicherheit beginnen konnte.
Entwicklung
Wir haben auf NestJS und React aufgebaut, mit React Native für Mobile, gehostet auf AWS. Die Entwicklung orientierte sich an der Komplexität der Integrationsschicht. Jede externe Anbindung erforderte eine eigene Recherche, Sicherheitsprüfung und Kundenfreigabe, bevor wir darauf aufbauen konnten.
Eigentumsstruktur-Datenmodell
Bevor wir Code schrieben, haben wir genau kartiert, wie die Kunden des Unternehmens strukturiert sind, und das Datenmodell so konzipiert, dass es diese Realität abbildet. Dieses Fundament prägte die Hierarchievisualisierung, das Berechtigungsmodell und die Finanzaggregationslogik, auf der alles weitere aufgebaut wurde.
Integrationsschicht
Die Plattform verbindet sich mit externen Diensten für Bankdaten, Krypto-Asset-Tracking, Dokumentenmanagement, Dateispeicherung und Messaging. Für jede Anbindung haben wir Optionen evaluiert, die Dokumentation durchgearbeitet, Sicherheits- und Datenverträge mit dem Kunden abgestimmt und die Integration implementiert.
Finanzdaten-Pipeline
Das Abrufen von Live-Kontodaten aus Depotbanken und der Aufbau von PnL-Berechnungen darauf erforderte eine enge Zusammenarbeit mit dem Kunden zur finanziellen Logik: wie Gewinn und Verlust berechnet werden sollte, auf welchen Ausgangspunkt bezogen und über welche Zeiträume. Wir haben das gemeinsam erarbeitet und in die Plattform integriert.
Iterative Lieferung
Der Kunde hatte während der gesamten Entwicklung Zugang zu einer Staging-Umgebung, in der alle Features verfügbar waren, sobald sie fertiggestellt wurden. Wir haben regelmäßige Walkthroughs durchgeführt, Feedback eingeholt und den Kurs bei Bedarf angepasst. Wenn ein Feature abgeschlossen war, hatten die zukünftigen Nutzer es bereits mitgestaltet.
DAS ENDPRODUKT
Eine Plattform, maßgeschneidert für die volle Komplexität der Vermögensverwaltung. Kundenhierarchien, Beratungs-Pipelines, Aufgaben- und Workflow-Management, Compliance-Protokollierung und ein Kundenportal – alles in einem einzigen System.
Produktfunktionen
- Hierarchische Kundenstruktur
- Portfolio- und Bestandsübersicht
- Krypto-Portfolio-Tracking
- Dokumentenmanagement und E-Signatur
- CRM-Pipeline und Aufgabenmanagement
- Audit-Protokolle und Compliance-Center
Hierarchische Kundenstruktur
Eine interaktive, durchsuchbare Visualisierung der vollständigen Eigentumsstruktur jeder Kundenfamilie – von der Familieneinheit über juristische Einheiten, Untereinheiten, Portfolios bis hin zu einzelnen Vermögenswerten. Berater navigieren das vollständige Bild auf einem einzigen Bildschirm.
Portfolio- und Bestandsübersicht
Eine Live-Ansicht aller Konten und Vermögenswerte einer Kundenfamilie, gespeist aus verbundenen Depotbanken. Enthält Gewinn- und Verlustberechnungen mit wählbaren Zeiträumen und ersetzt damit einen manuellen Tabellenkalkulationsprozess.
Krypto-Portfolio-Tracking
Kunden können sowohl bankverwahrte als auch private Krypto-Wallets verbinden. Die Plattform verfolgt die Transaktionshistorie und Live-Bestände, mit Bewertungen in jeder Weltwährung.
Dokumentenmanagement und E-Signatur
Die Dateien des Unternehmens sind direkt in der Plattform zugänglich. Jedes Dokument kann in der App zur Unterzeichnung versendet werden. Das System verwaltet den gesamten Workflow und speichert das fertige Dokument automatisch, sobald alle Parteien unterzeichnet haben.
CRM-Pipeline und Aufgabenmanagement
Lead- und Beziehungsverfolgung vom ersten Kontakt bis zum Abschluss, mit Feldern, die auf die Vermögensverwaltung zugeschnitten sind. Das integrierte Aufgabensystem verwandelt wiederholbare mehrstufige Prozesse (wie das Onboarding von Kunden) in wiederverwendbare Workflow-Vorlagen.
Audit-Protokolle und Compliance-Center
Jede Aktion auf der Plattform wird mit Zeitstempel, Akteur, betroffener Einheit und Ergebnis protokolliert. Compliance-Teams können auf Anforderung einen vollständigen regulatorischen Nachweis erstellen, und Kunden können über ein sicheres Portal im selben System auf ihre eigenen Bestände zugreifen.
Ergebnis
Der Kunde betreibt nun seinen gesamten Betrieb auf einer einzigen maßgeschneiderten Plattform – einer, die die Eigentumsstrukturen seiner Kunden abbildet, alle internen Workflows vereint und sich nach außen zu den betreuten Kunden hin erstreckt.
- Vollständige Transparenz über jede Kundenbeziehung, Einheit und jedes Portfolio an einem Ort
- Ein einheitlicher Beratungsbetrieb ohne Tool-Wechsel im Kern-Workflow
- Compliance-Infrastruktur integriert, nicht für jede Prüfung neu zusammengestellt
- Eine Kundenerfahrung, die die Qualität der aufgebauten Beziehungen widerspiegelt
Die Plattform entwickelt sich kontinuierlich weiter und wächst mit dem Unternehmen und den betreuten Kunden.
ZU VIELE TOOLS FÜR IHREN BETRIEB? — LET’S TALK
Die meisten Unternehmen dieser Größenordnung haben Daten in einem System, Dokumente in einem anderen und die Kundenkommunikation über verschiedene Plattformen verteilt. Wenn Sie bereit sind, alles zusammenzuführen, füllen Sie das kurze Formular unten aus oder vereinbaren Sie direkt einen Termin mit unserem Kundenstrategiespezialisten.
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